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【消息】盘点8月P2P问题平台80家行业5大事件浮出水面

发布时间:2021-01-03 02:28:29 阅读: 来源:红包厂家

自十部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》以后,P2P监管细则成为近来热议的话题,目前焦点主要集中在两个方面:一是有关实缴资本金的门槛,另一个是有关P2P存管资金的银行费用。因为监管细则尚未落地,市场又缺乏自律,导致行业乱象丛生、泥沙俱下。

一、8月共出现80家P2P问题平台

2015年8月共出现80家问题平台,相比上个月的101家相比,数量大幅度跌落,环比减少20.79%。

1、8月P2P问题平台出现问题分布

据中申网监测数据显示,8月份80家问题平台中,出现最多的是失联跑路平台,共68家,占所有问题平台数量的85%;提现困难平台共2家,占比2.5%;清盘平台共3家,占比3.75%;停止运营平台6家,占比7.5%;刑侦介入1家,占比1.25%。

在这80家出现问题的P2P平台中,有56家平台网站已经无法访问,5家平台网站变更为非P2P网站,其中一家名为“邦慧投资”(www.bh0006.com)的P2P平台原网站更是变更为一家色情网站。

此外,值得注意的是,一家名为“钱贷贷”的P2P平台员工因涉嫌吸收公众存款,集体被带走。

自7月18日,央行联合十部委正式发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》后,P2P行业正式进入洗牌期。随着监管细则、地区性监管政策的逐步下发,严厉监管将使P2P行业洗牌加剧,大部分P2P平台被淘汰,8月份68家平台失联跑路也印证了这一点。

2、8月P2P问题平台地区分布

据中申网监测数据显示,2015年8月共有23个省、市地区出现问题平台,相比7月有18个爆雷地区,数量略微增长。

其中,广东共出现13家问题平台,蝉联“爆雷”最多地区榜首,与上月出现的22家问题平台相比,数量明显下降,环比减少40.9%。

爆雷大省山东8月出现9家问题平台,与上月18家问题平台数量相比,环比减少50%。8月浙江共出现7家P2P问题平台,比上月10家问题平台减少3家。

值得注意的是,8月份上海出现P2P问题平台数量明显减少,共出现4家。

此外,安徽、北京、江苏、四川分别出现5家问题平台。

从地理分布来看,出现问题平台最多的地方主要是经济较为发达的华南、华东、华北一带,其中浙江、广东、北京等省市问题相对突出。一直以来,广东、山东都是P2P爆雷大省。值得注意的是,出现P2P问题平台的地区越来越多,这也侧面反映了P2P行业在国内的渗透率越来越高。

3、8月P2P问题平台时间分布

据中申网监测数据显示,8月份出现的80家P2P问题平台中,有25家平台在8月21日暴露风险,占所有问题平台的31.25%。

进入月以来,P2P行业爆雷势头减弱。与上个月出现的101家P2P问题平台相比,环比减少了20.79%。但爆雷时间相对集中,这也显示了行业洗牌的加剧。

4、“短命”平台数量激增

据中申网监测数据显示,2015年8月出现的80家问题平台中,共有18家上线未超过半年便出现问题的P2P平台,占所有问题平台的22.5%。

上线未满一周就出现问题的平台有4家;上线超过一周但未满一个月出现问题的平台有6家;上线超过一个月但未满半年就出现问题的平台有8家。

其中,一家名为源鑫贷(www.dlyxtz.com)的网贷平台,上线三天便失联跑路,网站也无法访问。

随着P2P行业的发展,监管政策的逐步落地,许多一开始 打着P2P名义进行非法吸储的P2P平台越来越难以存续,这也导致了P2P“短命“平台越来越多。中申网认为,监管部门应尽快制定出台完善的监管细则,建 立互联网安全信息系统和社会评价系统。有法可依、有规可循,才能让P2P行业更加健康的发展。

二、8月P2P行业大事件盘点

1、被质疑“传销”后借贷宝宣布首轮融资20亿

8月8日,人人行科技有 限公司(人人行)开始推广旗下熟人借贷App借贷宝。根据官方发布的活动规则,借贷宝采用了跨层级的奖励机制,宣称“如果你成功邀请了100位新用户,可 获得2000元。如果他们每个人再分别成功邀请100名用户,您即能获得10万元。那么……你最终能获得10.2万元”。该推广消息一经发布,便引起广泛 讨论,有网友质疑借贷宝“拉人返现”模式实为“传销”模式,更有网友表示“用户注册借贷宝卡中现金被盗取,被诈骗8万元”。

8月12日,深陷“传销门”、“诈骗门”的九鼎控股旗下借贷宝平台举办新闻发布会,宣布其完成了20亿元首轮融资。而针对具体融资方,借贷宝并未透露任何信息。

2、场外配资全剧终:恒生电子和同花顺双双被查

7月13日,证监会首次对外公开称组织稽查力量赴恒生电子核查相关线索。半个月之后,同花顺亦未能幸免。

进入8月以来,证监会对场外配资业务进行大规模围剿。随着对场外配资软件供应商恒生电子、同花顺等轮番核查,这场由证监会主导的清理场外配资行动已经进行两月有余。8月19日,同花顺和恒生电子先后发布公告称因“涉嫌违反证券、期货法律法规”,被证监会立案调查。

此外,据中申网了解,被立案调查的除了同花顺和恒生电子,还有从事配资系统研发的上海铭创。

3、点融网获行业最高额度融资 难掩投资人撤离窘境

8月20日点融网宣布完成C轮融资2.07亿美元,自称此次为P2P行业内最大的一笔融资。由渣打银行和中国互联网金融科技基金(CFF)领投,A股上市公司渤海租赁参投,之前两轮的投资方也分别进行了跟投。

据中申网监测数据显示,2013年以来点融网已经先后完 成数轮融资。2013年3月获得上海致景投资的数百万人民币天使投资,2013年8月获得北极光创投的数百万美元A轮融资。2014年10月获得获新鸿基 不低于数千万美元的B轮融资。今年1月,点融网正式宣布获得美国老虎基金的投资。点融网在获得高额融资同时也遭遇了投资人撤离的窘境,主要由于收益低以及 赔付规则导致投资人的投资体验不佳。因此,融资后的点融网要多多将资金投入培养用户体验中,否则投资人将会继续流失。

4、宜信被曝泄露客户资料 伪造客户签名高价循环买卖

8月20日宜信被深圳法制频道《法治时空》曝光“公然伪造合同资料”,“隐私资料高价循环买卖”。

8月21日,宜信官方发布一则声明,对员工涉嫌违规操作 一事作出正面回应。声明中,宜信确认公司员工买卖客户资料、伪造房屋租赁合同、授意他人在客户的按揭合同上代签字、授意同事冒充房东在租赁合同上签字等违 规行为部分属实。其将给予涉嫌违规员工解除劳动合同的处罚,并对涉嫌违规的营业部进行全面整改。

这次并非宜信首次“犯案”,早在今年3月,宜信被曝光其绍兴分公司客户资金出现问题,涉案资金超三千万元,50多名客户集体报案,并有员工跑路,当地警方介入调查。

5、陆金所剥离P2P20亿美元鲸吞平安普惠

8月20日晚间,中国平安发布关联交易公告称,中国平安 保险海外(控股)有限公司(下称“平安海外控股”)拟将其所持有的GemAlliance Limited(即“平安普惠”)100%的股权转让给Wincon Investment Company Limited(即“陆金所”),股权转让完成后,平安普惠100%的股权将由陆金所控股持有。公告还指出,陆金所控股向平安海外控股发行面值为 19.538亿美元可转换本票作为股权转让对价。

今年3月中旬,中国平安对外宣布打造普惠金融业务集群。 7月份,三大模块整合完毕。整合之后,陆金所不仅失去了P2P业务,还失去了地面团队,成为纯线上平台。陆金所今年以来频繁变阵:先是剥离P2P业务,没 过几个月又买回来;半年换了一次总经理,7位副总离职,空降了一波银行系高管。P2P是块烫手的山芋,山雨欲来之际,陆金所已经打好了小算盘。

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